Эксперты назвали 4 важных изменения, которые ждут владельцев банковских карт в 2021 году

фото: Банки обязаны будут докладывать о подозрительных операциях по новому списку.

Эксперты назвали четыре изменения в российском законодательстве, которые затронут владельцев банковских карт в 2021 году.

Так, с 10 января вступил в силу закон “О противодействии легализации преступных доходов”, согласно которому число подконтрольных Росфинмониторингу операций, совершаемых через банк, выросло.

Согласно внесенным поправкам, финансовые организации обязаны сообщить в контролирующий орган, если гражданин откроет привязанный к банковской карте счет, положив на него более 600 000 наличных средств, не в свою пользу, а с выгодой для третьего лица.

Второй вариант: клиент на свою карту оформит возврат остатка неиспользованных на балансе телефона средств в сумме более 100 000 рублей.

Подконтрольными станут и такие операции, как получение по карточке выплаты по договору пенсионного страхования или страхования жизни, при этом ее размер начнется от 600 000 рублей, или рассчитается по сделке с недвижимостью с банковского счета на сумму от 3 млн.

Остальные операции приведены в тексте документа.

Еще одним важным изменением для держателей банковских карт станут основания для их блокировки. Новые правила вступят в силу с 1 октября этого года.

Речь идет об обновлении характерных признаков подозрительных операций, которые банк должен контролировать и пресекать. Они перечислены в новых  Указаниям ЦБ РФ (№ 5599-У от 20.10.2020).

Блокировка проводится, если клиент проводит или пытается провести операцию (без или с помощью карты) с рядом признаков.

К примеру, у банка нет сведений о том, что клиент, который с одного телефона или PC делает переводы со счетов разных людей, является их родственником.

Второй случай: покупка цифровой валюты. Наконец, у банка должно вызвать подозрение желание предпринимателя перевести деньги на карту, которая заведена на него, как на физическое лицо.

И это далеко не все операции, которые отныне контролировать банк, сообщает издание “Арс-Информ”. 

Ссылка на источник

Поделиться этой новостью: